Menu

Myth Busters – Dividenden-Aktien sind sicher

In den letzten Jahren haben sich viele Anleger auf die „Sicherheit“ angezogen worden und „Vermögensbildung“ Attraktivität der Dividendenaktien. Daher ist es ratsam, die Geschichte zu untersuchen und zu fragen:

Wird mein vermögende nehmen einen großen Hit Blue-Chip-Dividendenzahler im nächsten Bärenmarkt halten?

Bevor wir die Fakten erkunden, ist es wichtig, dass gut gemeinte Investoren zu wiederholen, die gleichen Fehler immer und immer wieder eine Gewohnheit haben zu verstehen. Wenn wir die Neigung, Fehler zu machen verstehen, ist es wahrscheinlicher ist, können wir die Chancen der Einnahme ein schwer zu erholen-von Schlag für unsere Ruhestand Notgroschen und / oder Immobilien reduzieren. Ist es ein Fehler von Dividendenaktien als sicher denken? Sie können nach Überprüfung der Beweise entscheiden.

Dividende Investoren machen ein häufiger Fehler

Warum haben wir eine Tulpenzwiebel Manie in den 1660er Jahren, eine Dotcom-Blase in den 1990er Jahren und eine Immobilienblase in den späten 2000er Jahren? Die menschlichen Gefühle von Gier und Angst haben , nicht den letzten 400 Jahren stark verändert. Um unsere Erinnerungen, eine schnelle Lesen des Segments unterhalb von einem April 2000 aktualisieren Business Week Artikel ist in der Reihenfolge:

Rund 1624 der Mann Amsterdam, der die einzige Dutzend Exemplare im Besitz war für eine Glühbirne 3000 Gulden angeboten. Zwar gibt es keine genaue Methode ist, dass in der heutigen Greenbacks zu machen, war die Summe etwa gleich dem Jahreseinkommen eines reichen Kaufmanns. In den letzten Jahren, da die Anleger alles absichtlich vergessen haben sie investieren 101, um auf unbewiesene, unrentabel dot-com Fragen, Tulpenmanie wurde zu laden gelernt häufig aufgerufen.

Nur die Fakten Ma’am

Anstatt Pontifikat über die Vor-und Nachteile der Dividendenaktien halten, ist es am besten auf ihre tatsächliche Leistung zu konzentrieren. Unsere Absicht ist hier nicht jeden Artikel oder ein Stück gut gemeinte Investition Forschung zu kritisieren, sondern Investoren über die Abwärtsrisiken mit einer Buy-and-Hold-Strategie in „sichere und zuverlässige“ Dividendenrendite verbunden zu erziehen.

Die 10 am häufigsten genannten Hochverzinslichen Dividenden-Aktien

Unsere erste Liste der Dividendenzahler wurde auf der Grundlage der Sorge zusammengestellt , die ein Börsenkorrektur überfällig ist . Die Liste enthält Unilever (UN), General Electric (GE), ConocoPhillips (COP), Vodafone (VOD), Johnson & Johnson (JNJ), Sysco (SYY), Pfizer (PFE), Merck (MRK), Eli Lilly (LLY ) und Glaxo Smithkline (GSK). Korrekturen werden durch Kundgebungen auf neue Höchststände gefolgt. Daher kann eine Buy-and-Hold – Strategie auch bei einem normalen Marktkorrektur arbeiten. Allerdings kommt der wahre Test Vermögenssicherung in einem Bärenmarkt. Der Klappentext unten von der Straße beschreibt die Liste der 10 Aktien , die folgt:

Bedenken, dass eine Korrektur am Aktienmarkt ist überfällig können Anleger umdrehen, insbesondere solche, in der Nähe oder in den Ruhestand, in Ertrag Hunde … In, dass das Interesse Adressierung, Ratings und Marktforschungsunternehmen Morningstar, die die Portfolioveränderungen von 26 Top-Performance Investmentfonds für seine Spuren “ ultimative Auf-Pickers „-Serie, abgeschirmt seine Fondsliste. Es fand sich die dividendenorientierten Fonds mit Aktien, die eine jährliche Rendite von mehr als der S & P 500 2% im letzten Jahr zahlen … Hier sind die 10 beliebtesten hochverzinslichen Dividendenaktien unter Morningstar Ultimate Aktien Pickers Fonds, aufgeführt in inverser Reihenfolge der höchsten Ertrag.

Wie würden wir in der letzten Baisse mit diesen 10 Aktien mit einem Buy-and-Hold-Ansatz getan? Die folgende Tabelle zeigt die Schlusskurse für jede Aktie an der Hausse Spitze, 9. Oktober 2007 und dem Bärenmarkttief, den 9. März 2009 statt.

Aber, war 2007-2009 eine seltene Periode, nicht wahr?

Ja und nein; alle Bärenmärkte sind brutal und sie ihre eigenen einzigartigen Satz von negativen fundamentalen Faktoren haben. Aber nehmen wir an, die 2007-2009 Finanzkrise eine seltene Zeit oder eine Zeit viel anders als heute war. Wenn ja, würden wir „sicher“ Dividendenaktien erwarten gut hält zu werden, da der S & P 500 am 21. Mai ihren Höhepunkt erreicht, 2015. Wie in der nachstehenden Tabelle dargestellt, der durchschnittliche Verlust für die gleichen zehn Dividendenaktien ist 8,87% seit dem S & P 500 gipfelte.

Ein falsches Gefühl der Sicherheit

Unsere nächste Liste der Dividendenzahler stammt aus einem Artikel Juli 2013 auf Yahoo Finance :

Also, was ist der Reiz? Zum einen: die Sicherheit. Ein Blue-Chip-Lager gibt Ihnen Eigenkapital in einem großen, seriösen und finanziell gesundes Unternehmen mit einer langen Geschichte. Ihre Aktien sind attraktiv, nicht nur wegen ihrer Vertrautheit, sondern weil sie in der Regel weniger volatil und haben eine Aufzeichnung der Zahlung stabile oder steigende Dividenden (sprich: mehr Geld in der Tasche) für die Jahre, wenn nicht Jahrzehnte … wir 10 markiert haben beliebt, weit verbreitete Bestände.

Die Liste enthält McDonalds (MCD), Coca-Cola (KO), Wal-Mart (WMT), General Electric (GE), Procter & Gamble (PG), Microsoft (MSFT), AT & T (T), Walt Disney (DIS) , Wells Fargo (WFC) und Johnson & Johnson (JNJ). Wir haben der Autor einige Kredit zu geben; sie hat darauf hingewiesen, dass „alle Investitionen mit Risiko und Blue-Chip-Aktien kommt noch erheblichen Wert verlieren können.“ Die Leistung der zehn Aktien während der letzten Finanzkrise zeigt die realen Risiken Welt mit allen damit verbundenen Anlageansatz Buy-and-hold.

Wie über eine Datenbankgestützten Auf Bildschirm?

Die folgende Liste zeigt die Leistung der “ am besten bewertet Dividend Stocks Bezahlen“ auf Dividata.com ; es umfasst Monmouth Real Estate (MNR), Landauer (LDR), Leggett & Platt (LEG), Universal (UVV), Courier (CRRC), Kinder Morgan (KMP), Universal Health (UHT), HCP (HCP), Hawaiian Electric (HE), und Mercury General (MCY).

Hilfe Sie in den Ruhestand navigieren?

Die folgende Liste wurde als ein Weg verwiesen auf „Ebene“ in den Ruhestand; es enthält Kimberly-Clark (KMB), Johnson & Johnson (JNJ), McDonalds (MCD), Chevron (CVX) und HCP (HCP). Können Sie sich vorstellen, wenn Sie 34% im Jahr verloren, bevor Sie den Ruhestand gehen waren?

Gute Dividend Payers zu kaufen bei Einbrüchen

Diese Liste unten aus gemeinsamen Dividenden Namen zusammen, die in den letzten Monaten als potenzielle Kaufkandidaten für Blue-Chip-Investoren darüber geschrieben wurden. Die Liste umfasst International Business Machines (IBM), Target (TGT), Mattel (MAT), Aflac (AFL), Aqua America (WTR), Ford (F), Bristol-Myers (BMY), Consumer Staples ETF (XLP), Altria Group (MO), General Mills (GIS), Kimberly-Clark (KMB), Pepsico (PEP), Clorox (CLX), Health Care ETF (XLV), Johnson & Johnson (JNJ), Merck (MRK), Baxter international (BAX) und Owens & Minor (OMI). Der durchschnittliche Verlust während der letzten Baisse für diese Bestände war über 36%.

Sichere Aktien für einen Markt ‚Storm‘

Die letzte Liste ist erschienen auf Forbes.com mit dem Titel „12 Sichere Dividenden – Aktien für den Markt Storm“. Die Liste enthält Reynolds America (RAI), Coca-Cola (KO), Southern Copper (Stern Stewart & Co.), Eli Lilly (LLY), H & R Block (HRB), Leggett & Platt (LEG), Lockheed Martin (LMT), Paychex (PAYX ), Pearson (PSO), Cinemark (CNK), STMicroelectronics (STM) und United Parcel Service (UPS). Diese sicheren Hafen Dividendenzahler verloren 47% während der letzten Baisse.

Sind Dividendenstrategien sinnvoll?

Dividendenstrategien können sehr nützlich sein und einen Mehrwert für die Anleger. Das Loch in einigen dieser Dividendenstrategien konzentrieren sie sich ausschließlich auf, wenn zu kaufen. Wie auf Twitter erwähnt, ist, wenn zu kaufen wichtig, aber es ist weniger als die Hälfte der Investitionen Schlacht.

Hinzufügen Risikomanagement der Gleichung

Eine Investition Spielplan, der nicht einen Ausgang oder eine Risikominderungsstrategie beinhaltet verlässt den Anleger offen zu schwer zu erholen-von Verlusten. Die bisherige Erklärung gilt für jede dividendenorientierten Anlageansatz. Es gibt 54 verschiedene Dividendentitel oben in den Listen angezeigt. Die folgende Tabelle zeigt die Wertentwicklung der 54 Aktien zwischen dem 9. Oktober 2007 und dem 9. März 2009. Da die Aktienkurse um Dividenden bereinigt werden, die Zahlen unter Konto für Einkommenszahlungen, die zeigt, Dividenden wird ein Anleger nicht in einem Bärenmarkt sparen .

Mehr zu Preisen , die für die Dividenden angepasst werden Yahoo Finance :

Das bereinigte Schließen bietet den Schlusskurs für den gewünschten Tag, Woche oder Monat, für alle anwendbaren Spalten und Dividendenausschüttungen angepasst. Die Daten werden unter Verwendung von geeigneten Split und Dividenden Multiplikatoren angepasst, Zentrum für Forschung Einhaltung in Sicherheit Preise (CRSP) Standards.

Investopedia erweitert auf den Nutzen des bereinigten Schlusskurse, wie wir in dieser Analyse haben:

Der angepasste Schlusskurs ist ein nützliches Tool, wenn historischen Renditen untersuchen, weil es Analysten eine genaue Darstellung der Eigenkapitalwert über den einfachen Marktpreis des Unternehmens gibt. Es berücksichtigt alle Kapitalmaßnahmen wie Aktiensplits, Dividenden / Ausschüttungen und Rechte-Angebote.

War die Finanzkrise so einzigartig?

Nein, der S & P 500 verlor über 50% sowohl in der Dot-Com-Bärenmarkt und die Finanzkrise Bärenmarkt. Wie weiter unten in der Tabelle gezeigt, in dem 2000-2002 Bärenmarkt weggewischt drei Jahren Gewinne am Aktienmarkt wurden.

Von den 54 Aktien über sucht, 53 von ihnen waren in Existenz während der Dotcom-Büste. Der Blue-Chip-Schwer Dow Jones Industrial Average (Dow) erreichte am 14. Januar 2000. Der Dow einen Boden 9 am Oktober gefunden, 2002. In diesem Zeitraum hinzugefügt einige Dividendentitel signifikanten Wert. Jedoch 66% der 53 Dividendenrendite Geld verloren während der 2000-2002 Bärenmarkt. Von diesen 66% betrug der durchschnittliche Verlust 13,58% (basierend auf dem bereinigten Schlusskurse).

Gibt es etwas Anleger tun können?

Zwar gibt es keine Magie investieren Kugel ist, gibt es Dinge, die Anleger tun können, um (nicht beseitigen) Risiko bei einem Bärenmarkt zu mildern. Es ist wichtig, dass jede Anlagestrategie ein „, wenn sie umsichtig kaufen“ haben und ein „, wenn sie umsichtig Risiko verkaufen oder zu reduzieren“ Komponente. Das Risikomanagement Themen, die mit jedem aktienbasierte Strategie gepaart werden können, wurden zahlreiche Male in der Vergangenheit abgedeckt, unter anderem in den Artikel unten aufgeführt:

  1. Risikomanagement in einem reifen Hausse
  2. Angst vor Aktien? Es gibt Möglichkeiten, Risiko To Monitor
  3. Die Anleger müssen wissen, wie wir hier bekommen und wohin wir gehen
  4. Möchten Sie Fehltritte zu reduzieren? Werden ein Two-Faced Investor
  5. Sie brauchen einen Plan For Next Inevitable Bear Market

DRIPS Sind Kaufen und Halten

Eine weitere häufig empfohlene Weg in Dividendentitel zu investieren, ist über Wiederanlage der Dividenden Pläne oder DRIPS. DRIPS haben viele Vorteile (geringe Kosten, diszipliniert, konsistent), aber sie sind auch eine Form von Buy-and-Hold, es sei denn mit irgendeiner Art von Risiko-Management-Strategie gepaart. Daher sind DRIPS kein narrensicher Methode zur Vermögenssicherung während eines Bärenmarktes. Wenn die Renditen für Dividendentitel während Bärenmärkte oben gezeigt über, dann DRIPS sind über als auch.

Vorteile von Dividenden und Blue Chip Investieren

Alle Aktien tragen Risiko, einschließlich Blue-Chip-Dividendenaktien. Nachdem das nun gesagt, dass es in blau-Chipper, wie konsistente Dividenden, etablierte Marken, Top-Tier-Management, den Zugang zu DRIPS zu investieren zahlreiche Vorteile sind, und in einigen Fällen wesentlich geringere Volatilität gegenüber dem breiten Aktienmarkt. Wenn wir die Vor- und Nachteile einer Investition Option verstehen, sind wir eher ein besseres Risikomanagement Entscheidungen zu treffen.